कालाधन जमा करने के लिए स्विस बैंक भारत में मौजूद, इसीलिए सरकारी बैंकों का सफाया!

कालाधन जमा करने के लिए स्विस बैंक भारत में मौजूद, इसीलिए सरकारी बैंकों का सफाया!

एक्सकैलिबर स्टीवेंस विश्वास​

अब कोई बताये कि सरकार को जब यह गोरखधंधा दो साल पहले से मालूम था तब कार्रवाई कोबरा आपरेशन के बाद ही शुरु क्यों की जा​​ रही है?सरकार किसे बचा रही थी?

कालाधन जमा करने के लिए स्विस बैंक भारत में मौजूद, इसीलिए सरकारी बैंकों का सफाया!भारत के ३ बड़े बैंक एचडीएफसी, आईसीआईसीआई तथा एक्सिस बैंक ने खरबों रूपयों की काली कमाई को सफेद बनाने का धंधा कर भारी मुनाफा कमाया है। इसके लिए उक्त बैंकों ने फेरा कानून, विदेशी मुद्रा अधिनियम, रिजर्व बैंक और वित्त मंत्रालय के नियम-कानूनों की अनदेखी कर माफिया की तरह ब्लैकमनी के सफेद मनी में परिवर्तित करने का कार्य कर राष्ट्रद्रोह का काम किया है।बैंकिंग क्षेत्र में उदारीकरण का कुल मकसद अबाध पूंजी प्रवाह के नाम कालेधन की व्यवस्था कायम करना है। कारपोरेट घरानों और ​​पूंजीपतियों को, यहां तक कि चिट फंड को बी बैंकिंग लाइसेंस देने के पीछे पूंजी पर एकाधिकारवादी वर्चस्व कायम करने के साथ देश की बैंकिंग प्रणाली में ही कालाधन को सफेद बनाने का खेल है। स्विस बैंक खातों को लेकर बवाल विदेशी मीडिया की खबरों से होता है, देश के अंदर स्विस बैंक हो तो हमेशा के लिए यह सरदर्द खत्म। खबर हुई औरहंगामा बरपा तो मामला रफा दफा करने के तौर तरीके सत्तावर्ग को खूब मालूम है। अगर कोबरा पोस्ट के स्टिंग आपरेशन में तथ्य नहीं होते तो इतनी खलबली मची न होती और न आईआईसीआई बैंक के अठारह कर्मचारियों को बलि का बकरा बनाया जाता।मनी लांड्रिंग गतिविधियों में लिप्त रहने के आरोपों के बीच निजी क्षेत्र के आईसीआईसीआई बैंक, एक्सिस बैंक और एचडीएफसी बैंक हरकत में आए हैं और उन्होंने अपने स्तर पर आरोपों की जांच शुरू कर दी।गौरतलब है कि वित्त मंत्रालय ने काले धन की हेराफेरी में शामिल 3 निजी बैंकों की जांच शुरू कर दी है। लेकिन, 2 साल पहले ही एक गोपनीय जांच में सरकार के सामने ये सच्चाई आ गई थी। लेकिन तब इस पर कोई कार्रवाई नहीं की गई।अब कोई बताये कि सरकार को जब यह गोरखधंधा दो साल पहले से मालूम था तब कार्रवाई कोबरा आपरेशन के बाद ही शुरु क्यों की जा​​ रही है?सरकार किसे बचा रही थी?

कोबरा पोस्ट के अनिरूद्ध बहल और उनकी टीम ने महीनों स्ट्रिंग ऑपरेशन कर उनके वीडियो तैयार किए हैं, जिनमें यह सनसनीखेज खुलासा हुआ है। इसी तरह का एक सनसनीखेज खुलासा अरविंद केजरीवाल भी कर चुके हैं। उसमें रिलायंस समूह के शामिल होने तथा अन्य कारणों से केन्द्र सरकार ने चुप्पी साध रखी थी। अरविंद केजरीवाल ने आयकर विभाग के अधिकारियों की जांच के बाद निष्कर्ष के आधार पर पुख्ता आरोप लगाए थे। अब इस मामलों का स्टिंग ऑपरेशन होने से निजी बैंकों और सरकार को जवाब देना मुश्किल होगा।

कालाधन पर केजरीवाल का खुलासा याद है?

इंडिया अगेंस्ट करप्शन के अरिंवद केजरीवाल आज विदेशों में कालेधन पर खुलासा कर रहे हैं। केजरीवाल ने कहा कि स्विस बैंकों में कितना कालाधन जमा है, इस पर काफी कयास लगाए गए। स्विस बैंक में ७०० लोगों ६०००करोड़ जमा हैं।केजरीवाल ने इस बात का खुलासा करते हुए कहा कि स्विस बैंक में भारत का लाखों करोड़ रुपए काला धन है और इसकी जानकारी एक केंद्रीय मंत्री ने उन्हें एसएमएस करके दी है। केजरीवाल ने खुलासे में कई नामीगिरामी लोगों के नाम लिए,जिनमें रिलायंस इंडस्ट्रीज के मालिक मुकेश अंबानी,उनके छोटे भाई अनिल अंबानी, जेट एयरवेज के मालिक नरेश गोयल और उन्नाव से कांग्रेस सांसद अनु टंडन का नाम शामिल है। उन्होंने कहा कि सीबीआई के मौजूदा निदेशक ने कहा है कि २५ लाख करोड़ रुपये स्विस बैंकों में जमा हैं।केजरीवाल ने प्रणब मुखर्जी पर सवालिया निशान खड़ा करते हुए कहा कि लिस्ट जारी होने के बाद उस समय वित्त मंत्री रहे मुखर्जी से मुकेश अंबानी से मुलाकात करके मामला रफा दफा कर दिया। इसके अलावा अनिल अंबानी और नरेश गोयल के यहां भी आयकर विभाग ने छापा नहीं मारा। उन्होंने कहा कि डाबर और बिड़ला के यहां भी छापा पड़ना चाहिए, जिनके स्विस  बैंक में खाते हैं।



वित्त मंत्रालय के आंकड़ों के अनुसार वित्तीय खुफिया तंत्र को वर्ष 2011-12 में संदिग्ध लेन देन के 13871 मामलों का पता चला है। अध्ययन के अनुसार यदि इस गैर कानूनी ब्लैक मनी का पता लगा लिया जाए और उस पर 30 फीसद की दर से टैक्स लगाया जाए तो उससे प्राप्त होने वाले 8.5 लाख करोड़ रुपए से देश के 626 जिलों में दो हजार बिस्तरों वाले सुपर स्पेशलिटी वाले अस्पताल खोले जा सकते हैं। अध्ययन बताते हैं कि यदि यह सारी ब्लैक मनी वापस आ जाए तो तो देश के प्रत्येक नागरिक और उद्योगों को एक साल तक टैक्स देने की जरूरत नहीं पड़ेगी।आगामी लोकसभा चुनाव में मंहगाई और भ्रष्टाचार के बाद यदि तीसरा कोई बड़ा मुद्दा है जो सत्तापक्ष के सियासी गड़ित को गड़बड़ा सकता है तो वह ब्लैक मनी का है। देश की खस्ता हाल अर्थव्यवस्था को विदेशी बैंकों में जमा यह काला धन संजीवनी देने का काम कर सकता है। देश की धन संपदा को गैर कानूनी तरीके से जोंक की तरह चूस कर विदेशी बैंकों की शोभा बढ़ाने के इस खेल में राजनेताओं से लेकर बड़े उद्योगपति शामिल हैं। रीयल एस्टेट, सोने, बुलियन और शेयर मार्केट के कारोबारियों से लेकर अनके नौकरशाहों की भी अकूत संपत्ति विदेशी बैंकों में जमा है। काले धन को वापस लाना तो दूर की बात है फिलहाल तो सरकार ऐसे लोगों के नाम भी उजागर करने का जोखिम नहीं उठाना चाहती है। इसलिए उच्चतम न्यायालय के कड़े रुख के बाद सरकार ने जो लिफाफा न्यायालय को सौंपा उसमें यह कहा गया कि नाम उजागर न किए जाएं।

कोबरापोस्ट स्टिंग में देश के 3 दिग्गज निजी बैंक - आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक और एक्सिस बैंक पर काले धन की हेराफेरी में शामिल होने का आरोप है। तीनों बैंकों ने मामले की जांच शुरू कर दी है।2 साल पहले सरकार को पता चला था कि कई निजी बैंक ब्लैक मनी को व्हाइट करने का गोरखधंधा कर रहे हैं। सरकार की जांच में दिल्ली के एक मिडिलमैन अब्दुल मुनाफ खान का पता चला था जो एचडीएफसी बैंक, आईएनजी वैश्य बैंक, आईसीआईसीआई बैंक और कोटक महिंद्रा बैंक में करोड़ो रुपये जमा कराता था।ये रिपोर्ट 2011 में तैयार हुई थी और इसे वित्त मंत्री, गृह मंत्री, राष्ट्रीय सुरक्षा सलाहकार, आरबीआई, सीबीआई और ईडी के डायरेक्टरों को भेजा गया था। रिपोर्ट में साफ-साफ कहा गया था कि मुनाफ ने जनवरी से जून 2011 के बीच इन 6 बैंकों में 100 करोड़ रुपये से ज्यादा जमा करवाए। सीबीआई ने मुनाफ को पकड़ा भी था, लेकिन जांच पूरी नहीं होने के चलते उसे छोड़ दिया गया।

कोबरा पोस्ट डॉट कॉम ने देश के कई निजी बैंकों से जुड़े कई सनसनीखेज दावे किए हैं। कोबरा पोस्ट ने दावा किया है कि देश के कई बड़े निजी बैंक काले धन को सफेद करने में मदद कर रहे हैं। कोबरा पोस्ट के मुताबिक देश के कुछ बड़े बैंक कालाधन नकद लेते हैं और उसे बीमा और सोने में निवेश करते हैं।कोबरा पोस्ट ने देश के बड़े बैंक एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई और एक्सिस बैंक पर आरोप लगाया है कि वो अपनी शाखाओं में कालेधन को अपनी निवेश योजनाओं में खपाते हैं और इसके लिए वो बाकायदा अकाउंट खोलते हैं। कोबरा पोस्ट का आरोप है कि काले धन को सफेद करने वालों के लिए ये अकाउंट बिना पैन कार्ड के खुल जाता है और इसमें रिजर्व बैंक के नियमों की धज्जियां उड़ाई जाती हैं।कोबरा पोस्ट के मुताबिक बैंक बहुत ही शातिर तरीके से काले धन को सफेद करते हैं। आरोप है कि ग्राहक के कालेधन को छोटे टुकड़ों में बांट कर बैंक में जमा किया जाता है। कोबरा पोस्ट का आरोप है कि बैंक कालेधन को सफेद में बदलने के लिए बेनामी अकाउंट का इस्तेमाल करते हैं, आरोप ये भी है कि कालेधन को खपाने के लिए दूसरे ग्राहकों के अकाउंट का इस्तेमाल होता है।

खोजी पत्रकारिता के लिए जाने-पहचाने कोबरा पोस्ट ने ब्लैक मनी को वाइट करने के लिए निजी बैकों की मदद से चल रहे हवाला कारोबार को लेकर बड़ा खुलासा किया है। Óऑपरेशन रेड स्पाइडरÓ में देश के तीन सबसे बड़े प्राइवेट बैंकों एचडीफीसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक और एक्सिस बैंक में यह धंधा बेरोकटोक चल रहा है। कोबरा पोस्ट के अनिरुद्ध बहल के अनुसार ंिस्टग के दौरान उनके अंडरकवर रिपोर्टरों ने एक काल्पनिक नेता का एजेंट बनकर इन बैकों के अधिकारियों से बात की तो वे तमान नियमों की धज्जियां उड़ाते हुए ब्लैक मनी को बैंक में जमा करने के लिए तैयार हो गए। खास बात यह है कि ऐसा करने वाले ग्राहकों से केवाईसी (नो योर कस्टमर) और पैन तक नहीं मांगे जाते हैं।

कोबरा पोस्ट ने सैंकड़ों घंटो के विडियो फुटेज में इस गोरख धंधे को कैद किया है। कोबरा पोस्ट का कहना है कि उसके पास स्पष्ट, मजबूत और अकाटय सबूत हैं। इस खुलासे के बाद आईसीआईसीआई बैंक ने उच्चस्तरीय जांच कमेटी बना दी है। एचडीएफसी और एक्सिस बैंक ने अभी तक कोई प्रतिक्रिया नहीं दी है।

कोबरा पोस्ट की टीम इन बैंकों की कई ब्रांचों और इनकी सहयोगी बीमा कंपनियों में गई। तहकीकात में मनी लाउंिन्ड्रग का गोरखधंधा तीनों बैंकों में बेरोकटोक चलाया जा रहा है। इन बैंकों की ओर से मनी लॉंिन्ड्रग की सेवाओं के लिए बिल्कुल खुले तौर पर पेशकश की जाती है। ग्राहकों को सुविधाएं जो गैरकानूनी रकम निवेश करना चाहते हैं।

कोबरा पोस्ट का दावा है, उक्त तीनों बैंक पूरी तरह से नियमों की अनदेखी कर रहे हैं। बैंकों के प्रबंधक जानबूझ कर सुनियाजोत रूप से इनकम टैक्स ऐक्ट, फेमा, रिजर्व बैक के मानदंडों, केवाईसी के नियमों, बैंंिकग ऐक्ट, प्रिवेंशन ऑफ मनी लाउंिन्ड्रग ऐक्ट का उल्लंघन करते हैं।

इन बैंकों के अधिकारियों और कर्मचारियों ने ंिस्टग के दौरान कोबरा पोस्ट के पत्रकारों को बिना हिचक के बताया कि किस तरह बीमा और दूसरे निवेश प्लान की मदद से ब्लैक मनी की बड़ी से बड़ी रकम को वाइट मनी में बदला जा सकता है। बैंक कर्मियों ने नियमों से बचने के सारे दांवपेच बताए।

कोबरा पोस्ट का आरोप है कि कालेधन को सफेद बनाने के लिए बैंक बनाते हैं।  कोबरा पोस्ट ने देश के बड़े और प्रतिष्ठित निजी बैंकों पर लगाए हैं। क्या हैं आरोप पढ़िए-
पहला आरोप -
1. नकद कालाधन लेकर इंश्योरेंश और सोने में निवेश
दूसरा आरोप -
2. कालेधन को बैंकों की निवेश योजनाओं में खपाने के लिए खोलते हैं अकाउंट
तीसरा आरोप -
3. बिना पैन कार्ड के खुल जाता हैं काले धन वालों का अकाउंट
चौथा आरोप -
4. आरबीआई के नियमों की उड़ाई जाती हैं धज्जियां
पांचवा आरोप -
5. ग्राहक के कालेधन को छोटे हिस्सों में बांट कर जमा करते हैं बैंक
छठा आरोप -
6. बैंक कालेधन को सफेद में बदलने के लिए बेनानी अकाउंट का इस्तेमाल करते हैं
सातवा आरोप -
7. कालेधन को खपाने के लिए दूसरे ग्राहकों के अकाउंट का इस्तेमाल
आठवां आरोप -
8. कालेधन को सफेद बनाने के लिए बैंक बनाते हैं ड्राफ्ट जिसका जिक्र ग्राहक के अकाउंट में नहीं होता
नौवां आरोप -
9. कालाधन देने वाले ग्राहकों की पहचान बैंक गोपनीय रखते हैं
दसवां आरोप -
10. किसी ग्राहक का कालाधन खपाने के लिए कई अकाउंट खोले और जरूरत के हिसाब से बंद किए जाते हैं
ग्यारहवां आरोप -
11. कालेधन को खपाने के लिए कई योजनाओं में अलग-अलग नामों से निवेश, फर्जी नामों का इस्तेमाल
बारवां आरोप -
12. अवैध नगदी रखने के लिए लॉकर दिए जाते हैं, करोड़ों की नगदी रखने के लिए बड़े लॉकर का भी इस्तेमाल
तेरहवां आरोप -
13. डील करने और कालाधन ले जाने के लिए बैंक के लोग खुद ग्राहक के घर आते हैं, नोट गिनने की मशीन भी लाते हैं
चौदहवां आरोप -
14. कालेधन को निवेश करने के लिए फॉर्म 60 का होता है इस्तेमाल
पंद्रहवां आरोप -
15. कालेधन को विदेश भेजने में भी बैंक करता है मदद
उधऱ, एचडीएफसी ने कहा है कि इन आरोपों में दम नहीं है और हम बाद में अपना पक्ष रखेंगे। वहीं आईसीआईसीआई ने आरोपों की जांच के लिए कमेटी बना दी है जो दो हफ्ते में रिपोर्ट देगी। बैंक का कहना है कि बैंक में नियम-कानून के मुताबिक ही लेनदेन होता है।

कोबरापोस्ट के स्टिंग ऑपरेशन के बाद बैंकों को लेकर गोल्डमैन सैक्स चिंतित है। गोल्डमैन सैक्स का कहना है कि मनी लॉन्डरिंग के आरोपों के बाद केवाईसी नियमों को लेकर आरबीआई का रवैया और सख्त होगा।मनी लांड्रिंग में कथित तौर पर शामिल होने के मामले में वित्त मंत्रालय ने गुरुवार को कहा कि उसने बैंकों से इस बारे में ब्यौरा मांगा है। बैंकिंग सचिव राजीव टकरू ने कहा, ''रिजर्व बैंक ने मामले में शामिल बैंकों से संपर्क किया है, हमने बैंकों से इस बारे में और जानकारी मांगी है।'' टकरू ने संकेत दिया कि तीनों बैंकों आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक तथा एक्सिस बैंक से जानकारी मिलने के बाद सुधारात्मक कदम उठाए जाएंगे। इस बीच, रिजर्व बैंक के डिप्टी गवर्नर उर्जित पटेल ने मुंबई में कहा कि केंद्रीय बैंक संबंधित बैंकों के संपर्क में हैं और सूचना एकत्रित कर रहा है।

गोल्डमैन सैक्स के मुताबिक आरबीआई की बैंकों पर निगरानी बढ़ेगी, जिससे फैसलों में देरी होगी। इस वजह से बैंकों के कारोबार फैलाने पर असर दिखना तय है। 2005 के डीमैट घोटाले के बाद भी बैंकों पर दबाव बढ़ा था।

गोल्डमैन सैक्स का कहना है कि निजी बैंकों के डिपॉजिट और कारोबार की ग्रोथ में सुस्ती आएगी। विस्तार से ज्यादा आरबीआई रिस्क मैनेजमेंट में सुधार लाने पर फोकस करेगा।

गोल्डमैन सैक्स ने एचडीएफसी बैंक में बिकवाली की सलाह दी है। शेयर के लिए लक्ष्य 560 रुपये दिया गया है।

आरबीआई भी स्टिंग का वीडियो देखकर मामले की जांच-पड़ताल कर रहा है। वित्त मंत्रालय भी मामले की जांच में जुट गया है। सरकार ने साफ किया है कि जांच में बैंको के दोषी पाए जाने पर धोखाधड़ी का मामला दर्ज किया जाएगा।इसमें यह भी बताया गया कि इन बैंकों केदेश भर में फैले शाखाओं में हवाला का काम भी नियम कानूनों की धज्जियां उड़ाते हुए खुलेआम किया जा रहा है।

आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक, एक्सिस बैंक पर मनी लॉन्डरिंग के आरोप लगने के बाद दूसरे बैंक भी केवाईसी नियमों को लेकर सतर्क हो गए हैं। सोमवार को सरकारी बैंकों और वित्त मंत्री की बैठक में इस पर चर्चा हो सकती है।

निजी क्षेत्र के सबसे बड़े बैंक आईसीआईसीआई बैंक ने जांच पूरी होने तक कल ही अपने 18 अधिकारियों को निलंबित कर दिया। एक्सिस बैंक ने भी अपने 16 अधिकारियों को जांच पूरी होने तक प्रशासनिक कार्यालयों को रिपोर्ट करने को कहा है। उधर, एचडीएफसी बैंक ने इन आरोपों के बाद जांच के लिए अलग-अलग समितियां गठित की हैं।

एक्सिस बैंक सूत्रों ने बताया बैंक ने एक आंतरिक जांच शुरू की है। जब तक जांच पूरी नहीं होती, हमने 16 संबंधित कर्मचारियों को बैंक के प्रशासनिक कार्यालयों को रिपोर्ट करने को कहा है।

निजी क्षेत्र के इन तीनों प्रमुख बैंकों आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक और एक्सिस बैंक पर अंदर और बाहर दोनों तरह से मनी लांड्रिंग गतिविधियों में लिप्त होने के आरोप लगे हैं। एक ऑनलाइन पोर्टल कोबरापोस्ट ने दावा किया है कि उसके स्टिंग आपरेशन में मनी लांड्रिंग घोटाले का खुलासा हुआ है।

आईसीआईसीआई बैंक ने अपने 18 कर्मचारियों को सस्पेंड कर दिया है। ये सभी कोबरापोस्ट के स्टिंग ऑपरेशन में काले धन के सफेद करने की तरकीब बताते हुए फंसे थे। वहीं, एक्सिस बैंक ने भी 16 आरोपी कर्मचारियों को बैंकिंग के काम से हटाकर प्राशसनिक कार्यों में लगाया है।

एचडीएफसी बैंक ने मामले की फॉरेंसिक जांच के लिए ऑडिट एजेंसी डेलॉयट टच को नियुक्त किया है। साथ ही, नियमों के उल्लंघन की जांच के लिए अमरचंद एंड मंगलदास और सुरेश ए श्रॉप एंड कंपनी को भी नियुक्त किया गया है। स्टिंग ऑपरेशन में दिखाए ब्रैंच का स्पेशल ऑडिट कराया जाएगा।

देश के बड़े निजी बैंकों पर काले धन (मनी लांड्रिंग) से जुड़ी गतिविधियों में शामिल होने का गंभीर आरोप लगाया गया है। एक ऑनलाइन मैग्जीन कोबरा पोस्ट ने गुरुवार को दावा किया कि आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक और एक्सिस बैंक के कई अधिकारी ब्लैक मनी को व्हाइट मनी में बदलने का काम खुले आम कर रहे हैं।

उन्होंने आरोप लगाया है कि निजी सेक्टर के ये बड़े बैंक देश में काले धन की गतिविधियों को बढ़ावा दे रहे हैं। जारी वीडियो में दिखाया गया है कि कैसे बैंक अधिकारी सामान्य बैंकिंग प्रक्रिया के तहत बीमा पॉलिसी और गोल्ड खरीद के जरिये ब्लैक मनी को व्हाइट करने के तरीके बताते हैं।

इस मामले का खुलासा होने के बाद तीनों बैंकों की ओर से स्पष्टीकरण जारी किया गया है। आईसीआईसीआई बैंक के प्रवक्ता ने बताया कि वह उच्च स्तर पर जांच समिति का गठन करेंगे और इस मामले की आंतरिक जांच करेंगे।

इस जांच में जो भी पाया जाएगा उसे दो सप्ताह के भीतर संबंधित नियामकों को सौंपा जाएगा। एचडीएफसी बैंक के प्रवक्ता ने कहा कि यह एक गंभीर मामला है।

हम इसकी जांच को प्राथमिकता से पूरा करेंगे। एक्सिस बैंक ने कहा कि हमें जो भी जानकारी मिली है उसकी जांच कर रहे हैं। एचडीएफसी बैंक के प्रवक्ता ने कहा कि बिक्री गतिविधियों और बैक ऑफिस ऑपरेशन पर निगरानी रखी जाएगी।

वर्ष 2011 में 782 ऐसे भारतीयों का पता लगा जिनके खाते एचएसबीसी में थे। इस पर एक हजार करोड़ रुपए का टैक्स लगाया गया है। वर्ष 2012-13 के बजट सत्र में तत्कालीन वित्तमंत्री प्रणव मुखर्जी ने ब्लैक मनी को गंभीर समस्या मानते हुए श्वेत पत्र निकाला था। काले धन के मुद्दे पर कानून वेत्ता राम जेठमलानी, सुब्रह्मयम स्वामी, योग गुरु रामदेव टीम अन्ना ने पिछले कुछ सालों में सरकार पर दवाब बनाया। जेठमलानी की पीआईएल पर उच्चतम न्यायालय ब्लैक मनी को वापस लाए जाने के प्रयासों की जांच करने के लिए स्पेशल टास्क फोर्स का गठन किया।सरकार द्वारा ब्लैक मनी के स्रोत और उसे रोकने के उपाय सुझाने के लिए 2011 में सीबीडीटी के तत्कालीन चेयरमैन एमसी जोशी की अध्यक्षता में एक कमेटी का गठन किया। 30 जनवरी 2012 को अपनी रिपोर्ट में उन्होंने जो खुलासा किया उससे दोनो बड़े राजनीतिक दलों कांग्रेस और भाजपा के होश उड़ा दिए।रिपोर्ट में उन्होंने कहा कि कांग्रेस और भाजपा दावा करते हैं कि उनकी आय 500 करोड़ और 200 करोड़ है. उन्होंने सवाल उठाया कि यही दोनों दल 10,000 करोड़ व  15,000 करोड़ का सालाना खर्च करते हैं। इसमें चुनाव का खर्च अलग से है। विशेषज्ञों के अनुसार काले धन को वापस लाने के लिए कड़े सरकारी उपायों के साथ ही दृढ़ राजनीतिक इच्छाशक्ति भी जरूरी है। इसके अलावा काले धन के स्रेत वाले क्षेत्रों में बड़े पैमाने पर पारदर्शिता और सुधार के कदम उठाने होंगे।इनमें प्राकृतिक संसाधनों के आवंटन, शेयर मार्केट, रीयल स्टेट, निर्माण क्षेत्र वित्तीय क्षेत्र का लेन देन, नकद अर्थव्यवस्था शामिल हैं। नकद लेन देन को कम करने के उपाय भी इस बजट में किए जा सकते हैं। पिछले दिनों प्रकाश में आए घोड़ा कारोबारी हसन अली के विदेशी बैंकों में जमा 36 हजार करोड़ रुपए का पता चला। उसके राजनीतिक गठजोड़ से भी यह बात पुख्ता हुई कि काले धन के इस खेल में कई राजनेता भी शामिल हैं।

कालाधन का अहम योगदान है। राजनेताओं और सरकार को चिंतित करने के लिए ये खबर काफी है। भारत से केवल 2010 में 1.6 बिलियन डालर पैसा बाहर गया। एक दशक की बात करें तो 123 बिलियन डालर पैसा कालेधन के रूप में देश से निकल गया।

एक दशक में सबसे ज्यादा कालाधन बाहर जाने वाले देशों की सूची में भारत का स्थान आठवां है। वाशिंगटन स्थिति ग्लोबल फाइनेंस इंटिग्रिटी के एक रिपोर्ट के मुताबिक चीन, मैक्सिको, मलेशिया, सउदी अरब, रूस, फिलीपिन्स और नाईजीरिया के बाद सबसे ज्यादा पैसों का प्रवाह हमारे ही देश में है।

विकासशील देशों का अवैध वित्तीय प्रवाह 2001-2010 शीर्षक नाम से प्रकाशित रिपोर्ट के मुताबिक सभी अविकसित और विकासशील देशों द्वारा कालाधन प्रवाह की बात करें तो करीब ़858.8 बिलियन डालर केवल 2010 में बाहर चला गया ।

2008 में ग्लोबल मंदी के दौरान 871.3 बिलियन डालर कालाधन बना जिससे ये 2010 का साल महज थोड़ा ही कम है।

जीएफआई के डाइरेक्टर रेमंड बेकर के मुताबिक एक तरफ जहां भारत का विकास हो रहा हैं वहीं दूसरी तरह इस सालों में भारत ने कालाधन के रूप में लगातार अपनी संपदा खोया है।

कालाधन वापस लाने का मुद्दा मीडिया में अत्यधिक छाया रहा। लेकिन चर्चा उन बातों पर हो रही थी जो कि पैसा चला गया है। अब कानून बनाने वालों का ध्यान इस पर होना चाहिए कि अब पैसा बाहर नहीं जा पाए। इस रिपोर्ट के सह लेखक और जीएफआई के मुख्य आर्थिक विशेषज्ञ देव कर कहते हैं ़123 बिलियन डालर का नुकसान भारतीय अर्थव्यवस्था के लिए भारी नुकसान है. यह भारत के विकास के लिए पर्याप्त धन था। इससे शिक्षा, स्वास्थ्य और बुनियादी ढांचे के विकास में अहम योगदान हो सकता था।

जीएफआई के नवंबर के 2010 के अंक में प्रकाशित रिपोर्ट के मुताबिक 1948 से 2008 बीच ़462 बिलियन डालर का नुकसान भारत को उठाना पड़ा है। जीएफआई ने विश्व के नेताओं से अंतरराष्ट्रीय फाइनेंसियल व्यवस्था को पारदर्शी बनाने की मांग की है ताकि अवैध धन के प्रवाह को रोका जा सके।

इसी बीच स्टॉक गुरु घोटाले के आरोपियों के खिलाफ मनी लांड्रिंग का शिकंजा कस गया है। 500 करोड़ रुपये के घोटाले की रकम का पता लगाने और उन्हें जब्त करने के लिए प्रवर्तन निदेशालय [ईडी] ने मनी लांड्रिंग रोकने के कानून के तहत केस दर्ज कर लिया है। इस मामले में ईडी घोटाले के आरोपियों से आयकर विभाग के अधिकारियों द्वारा रिश्वत लेने की भी जांच करेगा। आयकर विभाग के उपायुक्त योगेंद्र मित्तल पर आरोपी उल्हास खैरे और उसकी पत्नी से 60 करोड़ रुपये की रिश्वत लेने का आरोप है। उल्हास और उसकी पत्नी को दिल्ली पुलिस और योगेंद्र मित्तल को सीबीआइ पहले ही गिरफ्तार कर चुकी है।

ईडी के एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा कि इस सिलसिले में उल्हास खैरे और उसकी पत्नी को जल्द ही हिरासत में लेकर पूछताछ की जाएगी। ईडी मुख्य तौर पर लोगों की ठगी से बनाई गई संपत्तियों का पता लगाकर उन्हें जब्त करेगी। वैसे दिल्ली पुलिस इस मामले में पहले ही खैरे की 11 संपत्तियां जब्त कर चुकी है। दोनों पति-पत्नी और उनकी कंपनी स्टॉक गुरु के खिलाफ शिकायतों के बाद जनवरी 2011 में योगेंद्र मित्तल की अगुआई में आयकर विभाग ने कंपनी के ठिकानों पर छापा मारा था। लेकिन निवेशकों की शिकायतों के बावजूद आयकर विभाग ने खैरे को क्लीन चिट दे दी थी। अंतत: नवंबर 2012 में दिल्ली पुलिस इन दोनों को पकड़ने में सफल रही। दिल्ली पुलिस की पूछताछ में उल्हास खैरे ने बताया कि आयकर विभाग से बचने के लिए उसने योगेंद्र मित्तल को 60 करोड़ रुपये की रिश्वत दी थी।

स्विस बैंक में ७०० लोगों के ६००० करोड़ जमा

इंडिया अगेंस्ट करप्शन के अरिंवद केजरीवाल आज विदेशों में कालेधन पर खुलासा कर रहे हैं. केजरीवाल ने कहा कि स्विस बैंकों में कितना कालाधन जमा है, इस पर काफी कयास लगाए गए. स्विस बैंक में ७०० लोगों ६०००करोड़ जमा हैं.केजरीवाल ने इस बात का खुलासा करते हुए कहा कि स्विस बैंक में भारत का लाखों करोड़ रुपए काला धन है और इसकी जानकारी एक वेंâद्रीय मंत्री ने उन्हें एसएमएस करके दी है। केजरीवाल ने खुलासे में कई नामीगिरामी लोगों के नाम लिए,जिनमें रिलायंस इंडस्ट्रीज के मालिक मुकेश अंबानी,उनके छोटे भाई अनिल अंबानी, जेट एयरवेज के मालिक नरेश गोयल और उन्नाव से कांग्रेस सांसद अनु टंडन का नाम शामिल है। उन्होंने कहा कि सीबीआई के मौजूदा निदेशक ने कहा है कि २५ लाख करोड़ रुपये स्विस बैंकों में जमा हैं.

केजरीवाल ने कहा कि मुकेश अंबानी और अनिल अंबानी के १००-१०० करोड़ रुपये स्विस  बैंकों में जमा हैं. रिलायंस इंडस्ट्रीज के ५०० करोड़ स्विस बैंकों में जमा हैं. केजरीवाल ने कहा कि एचएसबीसी की जेनेवा ब्रांच में जिन ७०० भारतीयों के खाते हैं, उनकी लिस्ट सरकार के पास आई थी.  अनु टंडन और संदीप टंडन के २१०० करोड़ रुपये स्विस  बैंकों में जमा हैं.  अनु टंडन उन्नाव से कांग्रेस की एमपी हैं और वह राहुल गांधी के कोर ग्रुप की मेंबर भी हैं. उनका सवा सौ करोड़ स्विस बैंक की एक शाखा में है.एचएसबीसी बैंक भारत में मनी लाउंडिंरग को बढ़ावा दे रहा है। यही नहीं, एचएसबीसी बैंक आतंकवाद, भ्रष्टाचार और किडनैिंपग को बढ़ावा दे रहा है।

केजरीवाल ने दावा किया कि कोकिला धीरू भाई अंबानी का अकाउंट है,लेकिन उसमें दिसंबर में पैसे नहीं थे. जेट एयरवेज के नरेश कुमार गोयल के ८० करोड़ रुपये, डाबर के तीन लोगों के २५ करोड़ रुपये स्विस  बैंकों में हैं.डाबर ग्रुप के तीन लोगों के २० करोड़ रूपए स्विस  बैंक में जमा है। मोटेक सॉफ्टवेयर के २१ करोड़ रूपए स्विस  बैंक में जमा हैं। केजरीवाल ने कहा कि विदेशी बैंकों में ७०० भारतीयों के खाते हैं। जुलाई २०११ में सरकार को यह जानकारी मिली थी। इसकी सीडी भारत सरकार के पास है। उन्होंने कहा कि सरकार विदेशी बैंकों में काला धन जमा कराने वालों को बचा रही है। जिन ७०० लोगों के विदेशी बैंकों में खाते हैं,उनमें से सिर्पâ १०० लोगों के खिलाफ ही छापा मारा गया।

उन्होंने कहा कि २८ जुलाई २०११ को आई जानकारी के मुताबिक, तीन लोगों के यहां इनकम टैक्स ने रेड की, जिनके ८ से १५ करोड़ रुपए स्विस  खातों में जमा थे। लेकिन इस स्विस  बैंक में खाता रखने वाले आई लिस्ट में मुकेश अंबानी का भी नाम था, लेकिन उनके यहां रेड क्यों नहीं पड़ी। केजरीवाल ने कहा कि अंबानी और बिड़ला पर छापा मारो और उनको तुरंत गिरफ्तार करो। केजरीवाल ने उद्योगपति मुकेश अंबानी और कांग्रेस-बीजेपी के बीच मिलीभगत का आरोप लगाया.

केजरीवाल ने प्रणब मुखर्जी पर सवालिया निशान खड़ा करते हुए कहा कि लिस्ट जारी होने के बाद उस समय वित्त मंत्री रहे मुखर्जी से मुकेश अंबानी से मुलाकात करके मामला रफा दफा कर दिया। इसके अलावा अनिल अंबानी और नरेश गोयल के यहां भी आयकर विभाग ने छापा नहीं मारा। उन्होंने कहा कि डाबर और बिड़ला के यहां भी छापा पड़ना चाहिए, जिनके स्विस  बैंक में खाते हैं।

केजरीवाल ने कहा कि स्विस  बैंक में खाता खोलना एसबीआई में एकाउंट शुरू करने से ज्यादा आसान है। उन्होंने कहा कि, एचएसबीसी बैंक भारत में मनी लाउंडिंरग को बढ़ावा दे रहा है। यही नहीं, एचएसबीसी बैंक आतंकवाद, भ्रष्टाचार और किडनैिंपग को बढ़ावा दे रहा है।

गौरतलब है कि भ्रष्टाचार के खिलाफ केजरीवाल का यह पांचवां खुलासा है. इससे पहले उन्होंने वेंâद्रीय मंत्री सलमान खुर्शीद, सोनिया गांधी के दामाद रॉबर्ट वाड्रा, भाजपा अध्यक्ष नितिन गडकरी और रिलायंस इंडस्ट्रीज के मुकेश अंबानी के कथित भ्रष्टाचार का खुलासा किया था.

Cobrapost Undercover Operation: HDFC Bank to conduct forensic audit

Updated: Mar 16, 2013

- See more at: http://www.cobrapost.com/index.php/news-detail?nid=170&cid=23#sthash.gRa0TyNq.dpuf

HDFC Bank today said it has appointed accounting and audit firm Deloitte Touche Tohmatsu India to carry out an independent forensic inquiry into allegations of some of its officials facilitating money laundering activities.

The bank has also appointed Amarchand & Mangaldas & Suresh A Shroff & Co to examine the breaches, if any, of the bank's Code of Conduct & Ethical Standards, by any bank officials, HDFC Bank said in a statement.

"The bank is committed to the highest standards of compliance, corporate governance and ethics, and has in place systems and procedures to ensure that its business is conducted in compliance with laws and regulations," it said.

The statement further said internal departmental enquiry is underway to verify the truth or untruth or correctness, as the case may be, in the reported tapings of bank officials.

This process has been initiated without prejudice to the authentication of the video recordings or electronic data, it added.

Country's three largest private banks – ICICI Bank, HDFC Bank and Axis Bank – were accused of indulging in money laundering both within and outside, with an online portal Cobrapost claiming that a sting operation conducted by it has revealed a money laundering scam.

Earlier this week, the portal Cobrapost had played the contents of a purported video recording of officials of private banks including HDFC Bank, allegedly agreeing to

receive unverified sums of cash and put them in their investment schemes and benami accounts in violation of anti-money laundering laws.

The footage taken in 'Operation Red Spider', purportedly shows a number of senior executives of the three banks verbally agreeing to take huge amounts of cash from the undercover reporter and putting them into a variety of long-term investment plans so that the black money ultimately is converted into white.
However, neither any account was opened nor any cash deposited for the purpose in these banks.

ICICI Bank

ICICI Bank, Case 19: A. Vyas, Branch Manager; A. Singhania, Key Relationship Manager; K.S Bindra, Accounts Manager, Jaipur, Rajasthan

Mar 13, 2013
The advice here is: Get a DD from some cooperative bank or route the cash through an account and there will be no problem Posing as a family friend of a noted politician, the Cobrapost reporter is directed to A. Singhania who is working as Relationship Manager with this branch of...
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ICICI Bank, Case 18: Ganpathi R., Branch Manager, Hyderabad, Andhra Pradesh

Mar 13, 2013
"NRI account mein poora amount dump kar dena (Dump the whole amount in the NRI account)" Our reporter tells Ganpathi R. that the money is in cash and belongs to a politician who wants to invest it discreetly. Ganpathi tells his visitor to open an NRI account with the bank: "NRI...
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ICICI Bank, Case 17: S.Walia, Branch Manager, Chandigarh

Mar 13, 2013
"Aapko tension lene ki zaroorat nahin hai (You need not take any tension)" Walia politely brings the Cobrapost reporter to his cabin downstairs where he advises him to opt for an insurance plan, GSIP, with guaranteed returns: "Saara cheque se aayega…saara tax-free hoga (All the return will come by cheque and...
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ICICI Bank, Case 16: J. Dwivedi, Investment Manager; N. Ghosh, Officer, Faridabad, Haryana

Mar 13, 2013
"Kuch bhi comfortable hai … sab kuch comfortable hai (Anything is comfortable… everything is comfortable)." The moment the Cobrapost journalist announces that he is there to invest a large amount of money, he is taken to Investment Manager J. Dwivedi at this Faridabad branch of ICICI Bank. Within a few seconds,...
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ICICI Bank, Case 15: A. Dubey, Assistant Manager, West Delhi

Mar 13, 2013
Showing black money as the proceeds from the sale of property is Dubey's preferred method for making it legitimate: "Profile hum log dikha denge ki ye hai property holder (We will show in the profile that he is a property holder)" Posing as a frontman for a politician, the Cobrapost journalist...
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ICICI Bank, Case 14: A. Pathak, ICICI Lombard, Mumbai, Maharashtra

Mar 13, 2013
Advising our reporter to go to HDFC Bank, this ICICI insurance advisor says the way to make black money white is to get DDs made from a cooperative bank and then invest Oddly enough, at this ICICI Lombard branch somewhere in Mumbai (the general insurance arm of ICICI Bank), bank official...
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ICICI Bank, Case 13: R. Ranjan, Associate Key Relationship Manager; A. Kumar, Deputy Branch Manager, South Delhi

Mar 13, 2013
"Mantriji's name will not come to light ever." – Ranjan   In this branch of ICICI Bank somewhere in South Delhi, the Cobrapost journalist is taken to meet R. Ranjan who looks after investments.After exchanging pleasantries the reporter, posing as a relative of a politician, gets down to brass tacks. A known...
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ICICI Bank, Case 12: L. M. Rao, Branch Manager; Ganesh, Investment Manager, Hyderabad, Andhra Pradesh

Mar 13, 2013
"Cash kab dega sir humko?…Kal subah aake hum collect kar sakte hain (When will you give us the cash, Sir … We can come and collect it the next morning)" – L. M. Rao At this branch of ICICI Bank in Hyderabad, the Cobrapost reporter, posing as a relative of a...
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ICICI Bank, Case 11: R.Bhardwaj, Branch Manager; H. Chandra, Branch Sales Manager, Faridabad, Haryana

Mar 13, 2013
"Black ko white karne ka yehi sabse best tarika hai (This is the best way to turn black money into white)"   Here, H. Chandra and R. Bhardwaj are welcoming and resourceful. On hearing the story about the politician, Bhardwaj suggests: Open an account and deposit the cash. There is no problem...
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ICICI Bank, Case 10: A.S. Kumarakrishnan, Branch Sales Manager, Chennai, Tamil Nadu

Mar 13, 2013
"Ismein cash daalna… uske baad sab kuchh wahan se main lena hai (Put in the cash in it after which I would take all from there)" The Cobrapost reporter goes through the same ritual at this branch somewhere in Chennai. After meeting various bank officials, he is Branch Sales Manager A.S....
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ICICI Bank, Case 9: R. Sharma, Branch Manager, Faridabad, Haryana

Mar 13, 2013
"We can discuss and figure something out"   It was the inauguration day at this branch of ICICI Bank somewhere in Faridabad. Amid the festive mood our reporter first meets Mohit and tells him why he is there. Sometime later Mohit introduces him to Ratan, who works as investment advisor with the...
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ICICI Bank, Case 8: K. R. Rao, Key Relationship Manager, ICICI Prudential, Hyderabad, Andhra Pradesh

Mar 13, 2013
 For this banker, it helps when a client speaks openly about black money. Says K.R. Rao, "Whenever you are hiding something dono ko hi mushkil ho jayega (it will be difficult for both)" Branch Relationship Manager K.R.Rao in Hyderabad understands the needs of high-value clients and is very co-operative. When told...
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ICICI Bank, Case 7: Deepanshu, Branch Manager; H. Maheshwari, Assitant Manager, Aligarh, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
 "We will make some jugaad for you" At this ICICI Bank branch in Aligarh, the Cobrapost reporter meets a busy H. Maheshwari who takes him to the Branch Manager, Deepanshu. Since Deepanshu joined the branch quite recently, it is Maheshwari who does most of the talking. What is the source of...
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ICICI Bank, Case 6: J. Suneja, Cluster Head; Neeraj, Relationship Banking/Privilege Banking, Central Delhi

Mar 13, 2013
The complicity permeates all levels, with senior managers as willing as junior staff to turn black into white because it is a common practice for them: "Sir, sachi baat ye hai aap bol rahe hain. Ninenty-nine per cent log karte hain wo bolte nahin hain (Sir, the truth is that...
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ICICI Bank, Case 5: S. A. Ahuja, Senior Financial Service Manager; G. Raikar, Manager, Bangalore, Karnataka

Mar 13, 2013
 Here, the suggested route for laundering black money is to show the fictitious politician as an NRI Posing as a businessman who wants to move to Bangalore, the Cobrapost journalist walks into this branch of ICICI Bank somewhere in Bangalore where the receptionist directs him to Senior Financial Service Manager S....
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ICICI Bank, Case 4: N. Kumar, Business Manager; Aastha, Deputy Branch Manager, Noida, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
     A stream of reassurances from Kumar and Aastha on how to turn black money into white The Cobrapost journalist strolls into this Noida branch of ICICI Bank in Uttar Pradesh and recites his request to Business Manager N. Kumar: a well-known minister wants to invest a 'handsome amount' of black...
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ICICI Bank, Case 3: Gayathri, Branch Manager; C. Sridhar, Sr. Customer Service Associate (Operations), Bangalore, Karnataka

Mar 13, 2013
     Gayathri and Sridhar understand instantly that black money has to be turned into white because they deal with so many such customers The guard at this branch of ICICI Bank somewhere in Bangalore directs the Cobrapost reporter to Branch Manager Gayathri. The Cobrapost reporter gives her the same spiel. Initially,...
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ICICI Bank, Case 2: R. Gupta, Branch Manager, ICICI Prudential, Agra

Mar 13, 2013
     Why it is not good to invest with banks: "Saara paisa aap doh number mein nahin laga payenge (You will not be able to invest all in No. 2)" ICICI Prudential is a sister arm of ICICI Bank. Here, once the pleasantries are over, the reporter tells Branch Manager R. Gupta...
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ICICI Bank, Case 1: V. Srivastava, Privilege Banker, Central Delhi

Mar 13, 2013
     "Kya ghumana hai kaise ghumana hai bata doonga main (What has to be manipulated and how I will tell you all)" "Returns main saare white mein kara deta hun (I will make all the returns white)" Walking into this Central Delhi branch of ICICI Bank in the national capital,...
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ICICI Bank:True to its Motto, Khayal Aapka, ICICI Welcomes Tainted Money to Make It Clean

Mar 13, 2013
     A countrywide undercover investigation by Cobrapost finds ICICI Bank committing gross violations of the Income Tax Act, FEMA, RBI regulations and the anti-Money Laundering Act. These activities render the vast assets it manages, the deposits it maintains, the profits it makes, and the spectacular growth it has registered, suspect. It was...
- See more at: http://www.cobrapost.com/index.php/topics?cid=28#sthash.NYTiJI4l.dpuf

HDFC Bank

HDFC Bank, Case 20: N. Sharma, Manager,Jaipur, Rajasthan

Mar 13, 2013
 Investing half a core of black money is no big deal: "Yeh toh bahut chhota amount hai, koi bada amount nahin hai (It is a very small amount, not a big one)." Visiting the this branch of HDFC in Jaipur, the Cobrapost reporter finds Branch Manager N. Sharma receptive to the...
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HDFC Bank, Case 19: S. Yadav, Deputy Manager (Retail),West Delhi

Mar 13, 2013
Don't worry about your black money, it is safe investing with us, "Itna mat daro hum bank mein hain (Don't fear like this)."The reporter meets S. Yadav, who is working as deputy manager with this branch of HDFC Bank in West Delhi. Preliminaries over, Yadav is told upfront that a...
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HDFC Bank, Case 18: Venkateswar Rao, Bank Assurance Officer, Hyderabad

Mar 13, 2013
Cobrapost undercover reporter walks in to a Hyderabad branch of HDFC Bank and leads himself to V Rao. V Rao is the Bank Assurance Manager with HDFC Bank. He informs his client about the various lucrative investment plans with the bank.The undercover reporter makes his intent very clear that he...
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HDFC Bank, Case 17: J. Bajaj, Branch Manager; N. Sharma, Faridabad, Haryana

Mar 13, 2013
"Bilkul white ho jayega. Account ke through karwa lo koi problem nahin (It will sure become white. Do it through account, there is no problem)." – J. Bajaj At this branch of HDFC in a tony are in Faridabad, Haryana, the Cobrapost journalistmeets Branch Manager J. Bajaj and N. Sharma, her...
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HDFC Bank, Case 16: A. Srivastava, Investment Banker; H. Singh, Assistant Branch Manager,West Delhi

Mar 13, 2013
     Invest your black money in insurance as "Saat saal baad IT Department bhi nahin poochta isko (After 7 years, the IT Department does not ask any question about it)." – A. Srivastava The Cobrapost journalist visits this branch of HDFC Bank in West Delhi where he meets A. Srivastava, Investment Banker,...
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HDFC Bank, Case 15: A.G. Toppo, Senior Manager,Kolkata, West Bengal

Mar 13, 2013
All invest their black money in insurance: "Sub log aise hi karte hain Sir. In fact, saara jo kala paisa hota hai na sub insurance mein hi jaata hai (Yes, yes. Don't worry, Sir. All people do like this only. In fact, all black money goes into insurance)." It did not...
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HDFC Bank, Case 14: V. Bana, Cluster Head (Bulandshahar Cluster),Ghaziabad; R. Sharma, Greater Noida, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
     Sending money abroad is not a problem. "Ek se dedh kar denge (We will do one to one and a half)." There is an amount of Rs. 50 lakh in cash to be invested to make it white and earn interest on it. Could R. Sharma lend a hand? The...
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HDFC Bank, Case 13: S. Sharma, Branch Manager, HDFC Standard Life Insurance, South Delhi

Mar 13, 2013
Invest the black money in smaller chunks through multiple accounts and close them after making the money white When S. Sharma first hears the Cobrapost reporter's proposition, he tries to project himself as clean, calling it risky. But it takes very little cajoling for the manager of this branch of HDFC...
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HDFC Case 13: S. Sharma, Branch Manager, South Delhi

Mar 13, 2013
Invest the black money in smaller chunks through multiple accounts and close them after making the money whiteWhen S. Sharma first hears the Cobrapost reporter's proposition, he tries to project himself as clean, calling it risky. But it takes very little cajoling for the manager of this branch of HDFC...
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HDFC Bank, Case 12: N. Gupta, Portfolio Relationship Manager/Deputy Manager; K. Jain, Personal Banker, Jaipur, Rajasthan

Mar 13, 2013
     Black money is not new to us: "Wo to hota hi hai. Sir naam nahin batayenge. Johari Bazaar mein baithe hain to aap khud hi samajh sakte ho. HDFC Bank aur Johari Bazaar dono cheez aisi hain (That sure happens here. Sir, we won't divulge the names. When are sitting...
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HDFC Bank Case 11: N. Singh, Backup Branch Manager (Branch Banking), Faridabad, Haryana

Mar 13, 2013
     Would it be possible to convert black money white? Yes, as Singh says: "Wo ho jayega (That will be done)."Here the Cobrapost journalist meets N. Singh, Backup Branch Manager, at this branch of HDFC Bank in Faridabad to discuss his proposition: A politician wants to invest Rs. 50 lakh. The...
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HDFC Bank, Case 10, A: Pandey, Branch Manager, Ghaziabad, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
Open multiple accounts and invest the black money in insurance in smaller chunks – this is the safest recipe. Asking the same question – can Rs. 50 lakh of black money belonging to a politician be invested in any of the bank's products – the Cobrapost reporter  approaches this branch of...
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HDFC Bank, Case 9: VP Singh, Branch Head, Central Bank

Mar 13, 2013
 "Aapka 50 lakh kaisa hai, black ka hai white ka hai (Is that Rs. 50 lakh of yours black or white)?"Is it possible to invest Rs. 50 lakh of black money with his bank, asks the visitor to this branch of HDFC Bank somewhere in Central Delhi? The money is...
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HDFC Bank, Case 8: S. Singh, Branch Head, Central Delhi

Mar 13, 2013
Black money will be routed through an account into investment by DD and then the account would be closed, and any amount of cash would doPlaying the friend of a politician who wants to invest Rs. 50 lakh of black money, the Cobrapost journalist meets S. Singh, head of this...
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HDFC Bank, Case 7: V. K. Tandon, Branch Manager, Retail Banking; Navneet, Faridabad, Haryana

Mar 13, 2013
     Both bankers are not only willing to make black money white but also help with transferring it abroad A politician wants to make about Rs. 50 lakh of black money white. More black money is due in February. When the Cobrapost journalist, supposedly working for the politician, goes with this proposition...
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HDFC Bank, Case 6: A. Kar, Branch Manager, Kolkata, West Bengal

Mar 13, 2013
     "Business to aap kar hi sakte hain. Aaloo patti hai, kuch patti hai, to cash transaction to ho sakta hai (It will be known if it is a savings transaction. You can do business, always, like you deal in potatoes, so there can be cash transaction)." The manager of this branch...
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HDFC Bank, Case 5: M. Faisal, Deputy Manager; A.R. Miglani, Branch Manager, West Delhi

Mar 13, 2013
"HDFC baitha hi hua hai black money khane ke liye (HDFC is here to eat up all the black money)." – Faisal Here, at this HDFC Bank branch in West Delhi, the Cobrapost journalist first met Deputy Manager M. Faisal, telling him straightaway that a politician wants to invest Rs. 50...
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HDFC Bank, Case 4: N. Mahajan, Senior Manager; Shabee, Sales Development Manager, South Delhi

Mar 13, 2013
Investing black money here is made easy by getting DD made for the cash through some other bank. "Humara kaam hi yehi hai. Humare yahan sub ko sub kuchh pata hota hai (This is our job. Everybody here knows about everything)." – Shabee At this branch of HDFC Bank in a...
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HDFC Bank, Case 3: K. Gerard, Branch Manager; M. Kumar, Financial Consultant, HDFC Bank, Venkateswaran K, Territory Manager, HDFC Standard Life Insurance, Chennai

Mar 13, 2013
     "Cash we do not collect it as such actually. But in other banks mein we deposit cash and take DDs also." – Gerard Posing as a real estate businessman, the Cobrapost journalist visited this branch of HDFC Bank in Mylapore, Chennai. His stated purpose: A certain politician wants to invest black...
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HDFC Bank, Case 2: A. Gupta, Sales Development Manager; M. Jain, Circle Manager, HDFC Standard Life Insurance, East Delhi

Mar 13, 2013
     Black money is welcome with the approval of superiors. "Ye mujhe aap cash de dijiyega main iski DD banwa loongi (You can give me the cash and I will get the DD made for it)." – Gupta Posing as a decoy customer, the Cobrapost journalist visits the branch of HDFC Standard...
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HDFC Bank, Case 1: P. Bhowmik, Personal Banker, South Delhi

Mar 13, 2013
Nothing to fear. "Aapko kuch nahin aayega, humari surety hai (Nothing will come to you, this is the surety we give you)" The Personal Banker, P. Bhowmik, with the HDFC branch somewhere in South Delhi, was quite forthcoming when the Cobrapost journalist sought her help to invest Rs. 50 lakh of...
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HDFC Bank: Bank on Us to Make Black Money White

Mar 13, 2013
A nationwide, undercover investigation across dozens of branches by Cobrapost reveals HDFC Bank is involved in extensive money laundering. The bank is blatantly violating various sections of the Income Tax Act, FEMA, RBI regulations and the Anti-Money Laundering Act, making the legitimacy of its deposits and its phenomenal profits and...
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Axis Bank

Axis Bank, Case 9: S. Bhattacharya, Deputy Vice President/Branch Head; T. Anand, Deputy Manager,South Delhi

Mar 13, 2013
"Dekhiye rules and regulations jitne hote hain na usse doh kadam zyada aage uske tarike bhi hote hain aur tarike se kiya jaye to wo within laws hota hai (You see for all the rules and regulations there are methods which are two steps ahead of them and if you...
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Axis Bank, Case 8: A.K. Gupta, Branch Head; A.K. Bansal, Assistant Manager (Operations),Ghaziabad, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
"Ek hota hai number do ka paisa theek hai. Ab number do ka paisa number one kaise banana hai that is also a problem. Hum wo bhi kar sakte hain (One type of money is No. 2, is that right? Now making number two money number one, that is also...
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Axis Bank, Case 7: V. Juneja, Manager (Operations/Investments); S. Singh, Manager (Business Banking), Noida, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
"Ek banda ITR panch lakh dikha raha hota hai, wo saal mein kum se kum panch crore kama raha hota hai …kahan jana hai paisa saara (A fellow who files an ITR of 5 lakh doesn't earn less than 5 crore a year… where will all this money go)?" –...
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Axis Bank, Case 6: A. Gupta, Assistant Vice President, Axis Bank; P. Sinha, Relationship Associate, MAX Life Insurance, Sahibabad, Ghaziabad

Mar 13, 2013
"Sir ka account khulna hai urgently char accounts… aur cash uthana hai 60 lakh (We have to open account for Sir, urgently … four accounts … and also pick up Rs. 60 lakh cash)." – A. Gupta When the Cobrapost journalist reaches this branch of Axis Bank, somewhere in Sahibabad industrial...
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Axis Bank, Case 5: S. Banerjee, Deputy Manager; D. Bhattacharya, Operations Head, North 24 Parganas, Kolkata, West Bengal

Mar 13, 2013
     "Agar aap chahte hain main aapka account PAN ke bina bhi khol sakta hun… PAN ke bina (If you want, I can open your account even without PAN … without PAN). It won't be tracked." – S. Banerjee Yet another branch. Still the same proposition. No disappointment, however.At the very gates...
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Axis Bank, Case 4: G. Singh, Senior Manager; R. Seth, Trust/NGO In-charge; N. Gupta, Assistant Manager, Panchkula, Haryana

Mar 13, 2013
Take TCDC card to transfer money abroad or float trust, they suggest, or NGO to make your money clean Walking to the desk, the Cobrapost journalist tells the woman executive he wants to invest a big amount in some long-term insurance plan with good returns. N. Gupta immediately starts telling about...
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Axis Bank, Case 3: S. Srivastava, Deputy Manager (Operations); S. Kaur, Branch Head, Noida, Uttar Pradesh

Mar 13, 2013
The bankers at this branch of Axis Bank know it well how to keep such dubious transactions off the radar, and will put all their resources at your command to make it white The Cobrapost reporter walks straight up to the desk of a lady banker at this branch of Axis...
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Axis Bank, Case 2: N. Chopra, Assistant Manager, Kolkata, West Bengal

Mar 13, 2013
A refined man that Chopra is, he will never ask the colour of the money, and help make it white whichever way we want, PAN or no PAN routing it through sundry accounts, even get us a fake PAN When the Cobrapost reporter announces he has to discuss a 'handsome investment'...
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Axis Bank, Case 1: A.Mishra, Deputy Manager, East Delhi

Mar 13, 2013
"Aur bhi accounts hote hain na sir…kiske through kaise route karna hai sab dekh lenge (There are some other accounts, Sir. How it is to be routed through which account we will see to it)" Walking into this branch of Axis Bank in a tony locality of East Delhi in the...
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Axis Bank: Axis of Money Laundering

Mar 13, 2013
     A pan-India undercover investigation by Cobrapost finds Axis Bank is engaged in money laundering, flagrantly violating various RBI guidelines, the provisions of the Prevention of Money Laundering Act, the Income Tax Act, and KYC norms, making the vast assets it manages, the spectacular growth it has achieved and the profits...
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